ほけんのスマイル 059-363-6322

方針

お客さま本位の業務運営を実現するための具体的な取り組み

安心の提供

契約時のみならず、契約後も親身になりアフターフォローを行い、親切・丁寧・迅速に対応し、生涯にわたり継続的なサービスの提供を行ってまいります。

【具体的な取り組み】

契約後、お客さまの家庭環境や経済的環境などが変化し、当初のご契約いただいた内容が、お客さまのニーズに合わなくなった場合に、新たなニーズに合った保険商品を提案するなど、お客さまに寄り添ったフォローをすることが最善と考えております。

また、保険会社共同顧客管理システム『ＦＥＮＩＣＳ保険ゲートウェイ』を利用した契約情報の一元管理を行い、常にお客さまのご相談に対応できるよう体制を整えています。

適切な保険募集の管理体制

保険募集人の業務が健全かつ適切に行われているかを定期的に管理、損保社提供の募集人教育制度などへの参加推奨を行っております。また、代理店の管理体制につきましても年に一度自己点検を実施しております。

【具体的な取り組み】

保険募集人の『定期的な商品研修、事務連絡会等への参加』、『月１回のコンプライアンス研修』、『募集人自己点検』、『代理店向け教育コンテンツへの参加』などの実施。また保険代理店については、年に１回、『代理店の登録に関する項目・社内体制整備・募集管理・顧客保護・情報管理・業務品質などについて自己点検』を行い適切な保険募集の管理体制を確立しております。

商品サービスのわかりやすい説明

保険商品の提案を行うにあたり、保険商品の基本的な仕組みなど、必要な情報を提供するとともに、難しい専門用語を使わず、平易な言葉でお客さまが理解しやすいよう努めます。

【具体的な取り組み】

補償金額などに関しては、お客さまの家庭環境・ライフプランなどをもとに、必要な補償額を算出しご提案します。また、商品説明に関してはパンフレット等を活用し、わかりやすく説明し、お客さま自らが適正な補償額を判断できるよう努めます。

お客さまの意向に沿った最適な商品の提供

私たちは、潜在的・顕在的お客さまのニーズに寄り添い、取り扱い商品の中から最適な商品の提供いたします。

【具体的な取り組み】

お客さまの意向はさまざまです。そのさまざまな意向に沿う為には保険募集人のコンサルティング能力と知識を高めることが必須と考えております。その為に私たちは保険会社など社外講師による研修会等に積極的に参加し、また社内の勉強会・研究会も行い相互研鑽をはかっております。

ご高齢のお客さまへのサービスの提供

ご高齢お客さまが保険商品に加入される際には、お客さまの特性を考慮し、誤解を招かないように細心の配慮をもって対応致します。

【具体的な取り組み】

ご高齢（７０歳以上）のお客さまへの保険募集に際しては、➀ご親族が同席すること、②複数回訪問にて説明を行うことなどをルール化しています。また、申込時には十分理解されていても、契約から年数が経過して契約時の記憶が薄れてしまう事等も想定される為、打ち合わせの内容等を振り返る事が出来るよう記録を残すよう指導しています。さらに。契約後にフォローコールなども実施しております。

お客さまの声を活かすための業務運営（KPI）

お客様本位の業務運営を推進していくためには、お客さまからの不満足のお言葉やお褒めの言葉に対して耳を傾け、経営に活かすことが最重要と考えます。

【具体的な取り組み】

お客さまからの『苦情』の声に耳を傾け改善することこそお客様本位の業務運営の核と捉え、甚大なものから軽微なものまで幅広く報告する体制を整え、社内で情報共有し業務改善・サービス向上につなげています。
また、お客さま本位の業務運営推進の為以下の通り評価指標（ＫＰＩ）を設定し、目標達成に向けた組織パフォーマンス向上を図ります。

  1. お客様アンケート回収率
  2. お客様アンケートの推奨度

お客さま本位の業務運営の定着に向けて

高い職業倫理感を常に持ち、全社員が企業理念を共有し、お客さま本位の業務運営を実現する企業文化を築き上げていきます。

【具体的な取り組み】

定期的な取締役会の開催することで社内の課題を認識し、毎月の営業推進会議において課題に対する具体的な取り組みを策定することで全社員への共有化を図り、お客さま本位の業務運営定着化に向け活動しております。

保険販売方針

当社は損害保険会社１社（損保ジャパン）、生命保険会社２社（ＳＯＭＰＯひまわり生命、第一生命）と代理店委託契約をしている乗合代理店です。
また、推奨保険会社につきましては、保険会社の信頼性、保険会社と当社との関係、お客さまからの人気の度合い等、さまざまな事柄を総合的に勘案して選定しております。

保険種目ごとの推奨保険会社

損害保険
損保ジャパン
がん・医療・終身・定期・収入保障・介護保険
ＳＯＭＰＯひまわり生命（医療保険については顧客ニーズによって損保ジャパンを推奨する場合有り）
個人年金・養老保険
第一生命

当社推奨商品以外の商品をご希望の場合

当社推奨保険会社以外の保険商品、保険会社のご希望がある場合は、当社取り扱い保険会社の範囲内で、お客さまのご意向に基づき他の取り扱い保険会社の商品をご説明させていただく事が可能ですので、お気軽にお申し付けください。

２０１９年４月１日 制定
２０２１年６月　　 改定
ほけんのスマイル

勧誘方針

私ども『ほけんのスマイル』は、高品質なコンサルティングセールスで提供する代理店として、「金融サービス提供等に関する法律」にもとづき、以下の勧誘方針を定め、お客様の信頼にお応えしてまいります

  1. 商品の販売にあたっては、金融商品の販売等に関する法律、保険業法その他の関係法令等を守り、適正な勧誘を行います。
  2. 商品の販売にあたっては、お客様に商品内容を十分理解いただけるよう、知識　の取得につとめ、また説明内容を工夫し、わかりやすい説明を行います。
    お客様の加入目的、収入、財産やご家族の構成などの状況を総合的に考慮し、お客様のご意向と実情にふさわしい商品をご選択いただけるよう努めます。
  3. 市場リスクを伴なう商品については、お客様ご自身の判断と責任においてご契約いただけるよう、商品内容やリスク内容等の重要事項について、適正な説明を行ないます。
  4. 商品の販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や方法等について十分配慮するように努めます。
    高齢者に対する保険販売に際しては、十分な理解を頂くために必要な場合には複数回の面談やご家族の同席を依頼する等して、お客さまに十分ご理解いただいたうえで加入いただく事に努めます。
    障がい者に対する保険販売に際しては、障がいの状態により不当な差別扱いは行わず、どのような対応を望んでいるか丁寧に把握したうえで、必要かつ合理的な配慮と柔軟な対応を行うように努めます。
  5. 保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については『契約のしおり・約款』・『契約概要』・『注意喚起情報』等書面の交付等により説明を行いお客さまが十分ご理解いただいた上でご加入頂くよう努めます。
  6. お客様に関する情報については、プライバシー保護の観点から、適正かつ慎重に取扱い、 お客様の権利の保護に十分配慮します。
  7. お客様のご意見、ご要望等の収集に努め、その後の商品の販売・勧誘に生かします。

２０１９年４月１日 制定
２０２１年１１月１日 改定
ほけんのスマイル

反社会勢力に対する基本方針

当社は、社会の秩序や安全に脅威を与え、健全な経済・社会の発展を妨げる反社会的勢力に対する基本方針を以下のとおり定め、業務の適切性及び健全性の確保に努めます。

  1. 反社会的勢力による不当要求に対しては、組織として対応し、断固として拒絶します。
  2. 反社会的勢力による不当要求に備えて、平素から警察、暴力追放運動推進センター、弁護士などの外部専門機関と緊密な連携関係を構築します。
  3. 反社会的勢力に対する、取引関係を含め一切の関係を遮断します。
  4. 反社会的勢力による不当要求に対しては、民事、刑事及び行政の三面から法的対抗措置を講じる等、断固たる態度で対応します。
  5. 社会的集団による不当要求が、事業活動上の不祥事や従業員の不祥事を理由とする場合であっても、事実を隠ぺいするための裏取引を絶対に行いません。

個人情報保護に関する基本方針（プライバシー・ポリシー）

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客様の個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。

（1）法令等の遵守
弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。
（2）従業者教育
弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。
（3）個人情報の利用目的
弊社は、損害保険ジャパン株式会社、ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を、損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供、個人間カーシェア、カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の各社の業務の遂行に必要な範囲内で適法、公正に利用します。その他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等（電磁的危機を含む。以下同じ）により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

（4）個人情報の取得
弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を取得します。
（5）個人データの安全管理措置
弊社は、取り扱う個人データ（下記（８）の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および　実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。
①基本方針の整備
個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。
②個人データの安全管理に係る取扱規程の整備
取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。
③組織的安全管理措置
・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備
④人的安全管理措置
・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
⑤物理的安全管理措置
・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
⑥技術的安全管理措置
・個人データの利用者の識別及び認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
⑦委託先の監督
個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。
⑧外的環境の把握
・個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。
（6）個人データの第三者への提供および第三者からの取得
弊社は、次の場合を除き本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
①法令に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき（当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。）。
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得した時（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます）、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。
（7）センシティブ情報のお取扱い
弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する情報（以下、「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。
①法令等に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに　対して協力する必要がある場合
⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑥相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
（８）個人番号および特定個人情報の取扱い
弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。
（９）見直し・改善
弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
（10）個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正等または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。
（11）お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に適切・迅速にご対応いたします。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合せ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

2019年４月１日制定
2022年４月　　改定

＜お問い合わせ先＞
（代理店）　ほけんのスマイル
（所在地）　三重郡川越町豊田一色222-3
（電話番号）059-363-6322
（FAX番号） 059-340-3535
（受付時間）平日9:30〜17:00